隨著人們經(jīng)濟(jì)水平的提高，現(xiàn)在我國每個(gè)家庭都會有一些“閑置”資金。所以理財(cái)師這個(gè)行業(yè)逐漸興起，他們的主要職責(zé)就是幫助廣大家庭的理財(cái)。那么大家對于理財(cái)師這個(gè)職業(yè)了解多少呢？下面，我們就請泰安市華魯勞動職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校的專業(yè)老師來為大家詳細(xì)介紹一番。
理財(cái)師簡介
理財(cái)師，即理財(cái)規(guī)劃師(Financial Advisor)，是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。
理財(cái)師職業(yè)素質(zhì)
1、豐富的金融、投資、經(jīng)濟(jì)、法律知識。理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)是"全才+專才"這就是說理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)系統(tǒng)掌握經(jīng)濟(jì)、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險(xiǎn)、證券等方面又有特長。
2、良好的人品及職業(yè)操守。 客戶是理財(cái)規(guī)劃師的"衣食父母"，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)以客戶的利益為服務(wù)中心，時(shí)時(shí)刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產(chǎn)品為目的。此外，保守客戶的個(gè)人秘密也是重要的一方面，理財(cái)規(guī)劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財(cái)顧問，應(yīng)嚴(yán)守機(jī)密。
3、相對的獨(dú)立性。在銀行、證券、保險(xiǎn)公司工作的理財(cái)規(guī)劃師，在為客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的同時(shí)，或多或少都有推銷產(chǎn)品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產(chǎn)品應(yīng)以客戶的利益為出發(fā)點(diǎn)，不應(yīng)是"為推銷而理財(cái)"。今后社會上會出現(xiàn)很多"獨(dú)立的理財(cái)公司"，這些理財(cái)公司的獨(dú)立性較強(qiáng)，不依附于某些金融機(jī)構(gòu)，他們是從客戶的角度出發(fā)，幫助客戶選擇投資產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)客戶的理財(cái)目標(biāo)。
泰安市華魯勞動職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校是泰安市一所綜合類職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校，學(xué)校開設(shè)有電子商務(wù)師、電焊工、鉗工、理財(cái)師等培訓(xùn)課程。各位對上述培訓(xùn)內(nèi)容感興趣的同學(xué)可千萬不要錯(cuò)過呦！泰安市華魯勞動職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校歡迎著大家的到來。
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